Повсякденне життя
Завіти, довіреності та основні відомості про спадщину для літніх людей на ПЕІ
Довіреність автоматично припиняє свою дію в момент, коли ви втрачаєте дієздатність, якщо в документі не вказано інше. Закон ПЕІ про довіреності та особисті розпорядження 2023 року чітко визначає цю відмінність. Ось що більшості літніх людей-новачків все ще потрібно оформити.
1. Три різні документи, три різні завдання
| Документ | Що він насправді робить |
|---|---|
| Завіт (Will) | Визначає, хто отримає ваші активи після смерті, та призначає вашого виконавця завіту |
| Довіреність із продовженням дії (Enduring power of attorney) | Уповноважує особу керувати вашими фінансовими справами, зокрема у разі втрати дієздатності, якщо це вказано в документі |
| Особистий розпорядок (розпорядок щодо охорони здоров'я) | Уповноважує особу приймати рішення щодо особистого життя / медичного догляду від вашого імені, якщо ви не можете цього зробити |
Більшість літніх людей-новачків прибувають на ПЕІ, не маючи жодного з цих трьох документів; аналоги з рідної країни зазвичай не мають юридичної сили в Канаді, тому це не питання перенесення існуючого документа, а початок з нуля.
2. Складання дійсного завіту на ПЕІ
- Має бути викладений у письмовій формі та підписаний вами (або іншою особою за вашим дорученням у вашій присутності)
- Підписаний або підтверджений у присутності двох свідків, які присутні одночасно
- Обидва свідки повинні бути віком принаймні 18 років і мати розумову дієздатність для свідчення
- Свідок, який є бенефіціаром (або його/її чоловік/дружина), автоматично не робить завіт недійсним, але конкретний подарунок такій особі може бути анульований, якщо суд не постановить інакше
3. Довіреність: Деталь, яку майже всі пропускають
Згідно із Законом ПЕІ про довіреності та особисті розпорядження, довіреність не є довгостроковою за замовчуванням. Якщо в документі чітко не зазначено, що повноваження вашого повіреного продовжуються у разі вашої майбутньої недієздатності або мають набути чинності лише після настання недієздатності, вона автоматично припиняє дію в момент втрати вами дієздатності — саме тоді, коли вона вам найбільше потрібна.
| Тип довіреності | Вимоги до свідків |
|---|---|
| Звичайна (недовгострокова) | Свідки не потрібні |
| Довгострокова або особистий розпорядок | Рівно один свідок, який підписує у вашій присутності |
Свідком не може бути ваш призначений повірений, чоловік/дружина або родич цієї особи, а також її працівник (за невеликими винятками для адвокатів, Державного опікуна (Public Trustee) або уповноваженої фінансової установи).
4. Пробація (Probate): З чим насправді стикатиметься виконавець завіту
Якщо ви володієте нерухомістю чи значними активами виключно на своєму імені, вашому виконавцю потрібно буде звернутися до відділу спадщин Верховного суду в Шарлоттауні для отримання свідоцтва про право на виконання заповіту (Letters Probate). Ця заявка вимагає:
- Форми 65A (Клопотання про пробацію)
- Форми 65D (Присяга виконавця)
- Форми 65E (Опис спадщини)
- Форми 65F (Підтвердження завіту)
- Оригіналу завіту та свідоцтва про смерть
Більшість адвокатів заповнюють Декларацію підтвердження завіту безпосередньо під час підписання завіту, спеціально щоб уникнути необхідності для виконавця розшукувати свідка через роки; запитайте про це під час складання завіту — це маленький крок, який реально заощадить час.
5. З чого почати
- Зверніться до адвоката на ПЕІ або до Асоціації громадської правової інформації ПЕІ (Community Legal Information Association) для первинної консультації; багато хто пропонує фіксовану плату за базовий пакет завіту та довіреності
- Вирішіть, кому ви довіряєте фінансові рішення, а кому — рішення щодо охорони здоров'я (це не обов'язково має бути одна й та сама особа)
- Чітко вкажіть, чи є ваша довіреність довгостроковою; не вважайте це за замовчуванням
- Зберігайте оригінал завіту в місці, до якого ваш виконавець дійсно зможе отримати доступ: Верховний суд ПЕІ зазвичай вимагає оригінал документа для пробації, а не копію.