Vida Diaria
Testamentos, poderes legales y nociones básicas sobre sucesiones para adultos mayores en PEI
Un poder legal termina automáticamente en el momento en que usted queda incapacitado, a menos que el documento indique específicamente lo contrario; la Ley de Poderes Legales y Directivas Personales de 2023 de PEI hizo explícita esa distinción. Esto es lo que la mayoría de los adultos mayores recién llegados todavía necesitan poner en marcha.
1. Tres documentos diferentes, tres funciones diferentes
| Documento | Lo que hace realmente |
|---|---|
| Testamento | Indica quién recibe sus bienes después del fallecimiento y nombra a su albacea |
| Poder legal duradero (Enduring power of attorney) | Autoriza a alguien a administrar sus asuntos financieros, incluso durante una incapacidad, si el documento así lo establece |
| Directiva personal (directiva de atención médica) | Autoriza a alguien a tomar decisiones personales o de atención médica en su nombre si usted no puede hacerlo |
La mayoría de los adultos mayores recién llegados llegan a PEI sin ninguno de estos tres documentos en regla; los equivalentes de sus países de origen generalmente no tienen validez legal en Canadá, por lo que no se trata de transferir un documento existente, sino de empezar desde cero.
2. Cómo hacer un testamento válido en PEI
- Debe constar por escrito y estar firmado por usted (o por otra persona bajo su dirección y en su presencia)
- Debe ser firmado o reconocido en presencia de dos testigos, presentes al mismo tiempo
- Ambos testigos deben tener al menos 18 años y capacidad mental para actuar como tales
- Un testigo que sea beneficiario, o el cónyuge de uno, no invalida automáticamente el testamento, pero ese legado específico a su favor puede ser anulado a menos que un tribunal ordene lo contrario
3. Poder legal: El detalle que casi todo el mundo pasa por alto
Bajo la Ley de Poderes Legales y Directivas Personales de PEI, un poder legal no es duradero por defecto. Si el documento no indica explícitamente que la autoridad de su apoderado continúa a través de su futura incapacidad, o que está destinado a entrar en vigor solo una vez que comience la incapacidad, este se cancela automáticamente en el momento en que usted pierde la capacidad, exactamente cuando más lo necesitaría.
| Tipo de poder | Requisito de testigos |
|---|---|
| Ordinario (no duradero) | No se requiere testigo |
| Duradero, o directiva personal | Exactamente un testigo, firmando en su presencia |
El testigo no puede ser el apoderado designado, el cónyuge o pariente de dicha persona, ni (con estrechas excepciones para abogados, el Síndico Público o una institución financiera autorizada para fideicomisos) un empleado de estos.
4. Validación testamentaria (Probate): A qué se enfrentará realmente su albacea
Si posee propiedades o activos importantes únicamente a su nombre, su albacea deberá solicitar las Cartas de Validación Testamentaria ante la Sección de Sucesiones de la Corte Suprema en Charlottetown. Dicha solicitud requiere:
- Formulario 65A (Petición de Validación Testamentaria)
- Formulario 65D (Juramento del Albacea)
- Formulario 65E (Inventario de la Sucesión)
- Formulario 65F (Prueba del Testamento)
- El testamento original y un certificado de defunción
La mayoría de los abogados completan una Declaración de Prueba de Testamento en el momento en que se firma el documento, específicamente para evitar que el albacea tenga que localizar a un testigo años más tarde; pregunte sobre esto cuando redacte el testamento, es un pequeño paso que ahorra verdaderas demoras.
5. Por dónde empezar
- Póngase en contacto con un abogado de PEI o con la Asociación de Información Legal Comunitaria de PEI (Community Legal Information Association) para una consulta inicial; muchos ofrecen tarifas fijas por un paquete básico de testamento y poder legal.
- Decida en quién confía para las decisiones financieras en comparación con las de atención médica; no tienen por qué ser la misma persona.
- Indique explícitamente si su poder legal es duradero; no lo dé por sentado de forma predeterminada.
- Guarde el testamento original en un lugar donde su albacea realmente pueda acceder a él; la Corte Suprema de PEI generalmente exige el documento original para el proceso de validación testamentaria, no una copia.